Stratégie Patrimoniale

Stratégie Patrimoniale

PRÉVENIR L'AVENIR

L'enjeu principal d’une stratégie patrimoniale est de se fixer des objectifs précis et réalistes.

Nous allons vous aider à élaborer une stratégie patrimoniale conforme à vos besoins et vos envies ainsi qu'à ceux de vos proches.  

Étape 1 d'une bonne stratégie patrimoniale

Définir ses objectifs

Avant toute chose, lors de notre premier rendez-vous, nous établirons ensemble un bilan patrimonial. Celui-ci nous indiquera et les forces et faiblesses de votre situation. Nous poserons plusieurs questions pour apprendre à vous connaître, à comprendre vos enjeux et vos objectifs et enfin appréhender votre situation personnelle et familiale.
Pour qu'une stratégie patrimoniale soit efficace, il faut vous fixer des objectifs à court, moyen et long terme c'est à dire à 1, 3, 5 et 10 ans.

Il existe différents type d'objectifs :
  • Optimisation fiscal de l'impôt sur le revenu ou la fortune immobilière qui remplace l'ISF
  • Création d'un patrimoine financier ou immobilier
  • Préparer sa retraite
  • Préparer la transmission de son patrimoine

Étape 2

Choix de la stratégie

Il s'agit de mettre en place les solutions qui conviennent. Le but étant de mettre en adéquation les objectifs que vous vous êtes fixé et la façon d'y accéder.
Il est possible, par exemple, de modifier des investissements déjà en place pour les adapter à votre typologie d'investisseur ou pour faire des donations.
En terme d'investissement, vous pouvez décider d'investir dans de l'immobilier ancien, dans des SCPI ou dans du neuf en défiscalisant ou encore en nue-propriété.  
La stratégie peut s'orienter également dans l'acquisition de nouveaux produits de placements et d'épargne. 
Enfin, vous pouvez choisir de renégocier vos crédits actuels. 

Aujourd'hui, plus de la majorité des français ne sont pas en mesure de repondre seul à cette simple question :
  • Quelle est votre stratégie patrimoniale ?
Notre métier est donc de vous accompagner pour définir la bonne stratégie patrimoniale et ensuite prendre les bonnes décisions.


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« La chose la plus difficile à comprendre au monde, c'est l'impôt sur le revenu! »

Albert EINSTEIN

D'ailleurs, la gestion de patrimoine n'est pas réservée à ceux qui ont beaucoup d'argent ni à ceux qui ont du patrimoine.

En sachant que les retraites vont être de plus en plus faibles dans les années à venir, il est important de s'y prendre tôt pour envisager l'avenir de manière beaucoup plus sereine.

On devrait apprendre aux français que, dès qu'ils commencent à gagner leur vie qu'il est opportun de mettre en place une stratégie patrimoniale.

Idéalement, il faudrait vivre avec 80 à 90% de ses revenus et placer le reste.

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